发布会现场

杭州网讯 7月11日下午，杭州警方向媒体发布，7月10日上午10时起至11日上午11时，警方展开“决战1号”集中整治行动，打击金融领域非法经营票据贴现犯罪。行动中，警方共抓获涉案人员254余人，现初步核查发现非法经营额达900余亿元。

警方介绍，2012年2月，在侦办一起涉案价值4亿余元的特大金融诈骗案件时，发现有关人员在互联网上发布有关业务信息，利用银行承兑汇票贴现业务并从中谋利，涉嫌从事非法经营业务。

侦查员发现，违法犯罪分子通过互联网发布票据贴现信息，承诺见票当日全额打款，在取得承兑汇票后，再次将有关汇票贴现或转卖，并从中谋利。

由于有关的票据取得与转让行为均没有真实的贸易背景，既违反了《票据法》的有关规定，也给犯罪分子转移、隐藏犯罪所得提供了便利，具有较大的社会危害性，其行为涉嫌构成了非法经营犯罪。

经过侦查，警方逐步掌握了这一涉及我市及上海、江苏等地的特大地下票据贴现网络的经营地点、骨干成员构成、经营活动规律等基础信息，并逐一地将网上的信息落地。

7月10日上午10时起，上城、下城、江干、滨江、萧山、余杭等6个城区公安分局统一行动，对31个票据贴现窝点实施收网，冻结涉案账户4个、资金1.6亿余元，查扣用于贴现的承兑汇票107份、票面金额9.4亿余元以及大量用于开展非法票据贴现业务的账册资料等凭证。

警方介绍，近年来在银根收紧的大背景下．一批不法人员非法进行承兑汇票的转让，也就是我们俗称的“倒票”，他们以不同渠道买卖承兑汇票并通过转出、贴现等方式牟取利差，并逐渐成了非法的地下承兑汇票交易市场。

去年以来，仅杭州市涉及银行承兑汇票的案件就有10余起，涉案金额上亿元，案值最小的也在千万元以上。根据杭州的个案情况来看，全国涉及非法经营银行承兑汇票的数额可达上千亿元。

警方介绍，社会上的一些企业和个人为了谋取非法利益，非法买卖银行承兑汇票，涉嫌“非法经营罪”；此外，部分公司企业为骗取银行信用，向银行提供虚假的资料，骗取银行承兑汇票，涉嫌“骗取贷款、票据承兑、金融票证罪”。

还有的不法分子利用“克隆”银行承兑汇票或变造银行承兑汇票进行诈骗，另有个别银行工作人员出于业绩考核和逐利动机，与相关企业合谋，甚至与不法分子勾结，参与伪造相关手续，非法出具银行承兑汇票

同时，还有一些非法经营银行承兑汇票，引发了非法吸收公众存款、发放高利贷等一系列违法犯罪行为。

杭州市公安局经侦支队的办案民警向媒体介绍，地下承兑汇票交易市场的存在，使得一部份人以此为业，反复循环的开票、倒买倒卖、贴现赚取息差，导致银行存、贷规模被无限放大，使政府和监管部门对金融形势造成误判，不利于政府的宏观调控手段的运用。《刑法修正案（七）》对此类“非法从事资金支付结算业务规定”已作了规定，故可依法对非法从事承兑汇票贴现的行为予以打击。